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2019年初级经济师金融专业模拟试题及答案(一)
来源:经济师考试网  2019-1-11  【

  三、案例分析题(共20题,每题2分。由单选和多选组成。错选,本题不得分;少选,所选的每个选项得0.5分)

  【案例一】

  【连题】某投资者1预期甲股票价格将会下跌,于是与另一投资者2订立期权合约,合约规定有效期限为三个月,1可按每股10元的价格卖给Z甲股票5000股,期权价格为0.5元/股。

  根据以上材料,回答(1)~(4)题

  81.影响期权价格(期权费)的因素是()。

  A.不同证券价格的波动幅度

  B.证券行情变化趋势

  C.利率水平

  D.期权合同有效期长短

  【正确答案】:ABD

  【参考解析】:影响期权价格的因素包括证券价格的波动幅度、证券行情的变化趋势以及合同有效期长短。

  82.根据上述情况,下列说法正确的有()。

  A.1所做的交易属于看跌期权,期权费为2500元

  B.1所做的交易属于卖出期权,期权费为500元

  C.1所做的交易属于买进期权,期权费为2500元

  D.1所做的交易属于卖出期权,期权费为7500元

  【正确答案】:A

  【参考解析】:

  该投资者预期股票价格将会下跌,所做交易应为看跌期权,也叫卖出期权,期权费为5000×0.5=2500元。

  83.如果一个月后,甲股票价格降至每股8元,1认为时机已到,于是以现货方式买进5000股甲股票,然后按原订合约行使期权卖给Z甲股票5000股。该笔交易1获利()元。

  A.2500

  B.5000

  C.7500

  D.10000

  【正确答案】:C

  【参考解析】:根据题意,获利=(10-8)×5000-5000×0.5=7500元。

  84.如果当初1做期货交易,而未做期权交易,行情及买卖时机相同,则1可获利()元。

  A.2500

  B.5000

  C.7500

  D.10000

  【正确答案】:D

  【参考解析】:若为期货交易,则没有期权费用支出,甲将获利10000元。

  【案例二】

  【连题】李某预计某种股票的价格在未来的几个月会由目前的每股120元跌至每股90元,于是打算先大量卖出,待价格下降后再买进,赚取利润。李某手中只有该股票2000股,卖出后获利不高,为了能够赚取更多利润,他向经纪人提出融券要求,经纪人审查后同意以李某的2000股作为保证金予以融券,双方商定利息按垫付股票价值的10%计算。保证金比率为40%。

  根据以上材料,回答(1)~(4)题

  85.李某进行的交易属午()。

  A.保证金空头交易

  B.保证金多头交易

  C.看涨期权交易

  D.看跌期权交易

  【正确答案】:A

  【参考解析】:李某所进行的交易属于保证金空头交易。

  86.该笔交易经纪人融券数额为()股。

  A.2000

  B.3000

  C.5000

  D.10000

  【正确答案】:B

  【参考解析】:根据题意,融券数额=2000÷40%-2000=3000元。

  87.3个月后,该股票果然下跌,跌至每股100元,李某认为继续下跌的可能性不大,于是通过经纪人按每股100元的价格再买进等量卖出数额的股票,并用所得款项归还经纪人垫付的本息。则李某在这笔交易中获利()元。

  A.100000

  B.84000

  C.70000

  D.64000

  【正确答案】:D

  【参考解析】:根据题意,李某获利=(120-100)×5000-3000×120×10%=64000元。

  88.如果李某当时做现货交易,行情及买卖时机如上,能获利()元。

  A.64000

  B.60000

  C.40000

  D34000

  【正确答案】:C

  【参考解析】:根据题意,李某获利=2000×(120-100)=40000元。

  【案例三】

  某国的货币量发行情况如下:现金货币5000亿元,活期存款500亿元,活期存款以外定期存款为2000亿元,商业票据为1500亿元,大额可转让存单发行量为50亿元,试问:

  89、该国M1货币量为()

  A.5000亿

  B.5500亿

  C.10000亿

  D.50亿

  参考答案:B

  【答案解析】:计算:M1=5000+500=5500

  90、该国M3货币量为()

  A.11000亿

  B.50亿

  C.9050亿

  D.5000亿

  参考答案:C

  【答案解析】:计算:M3=5000+500+2000+1500+50=9050

  91、下列关于货币需求量的说法中,正确的有()

  A、货币需求量通常是一种存量指标

  B、考察货币需求量需把存量与流量结合起来考察

  C、货币需求量的研究是不受时空限制的

  D、货币需求量是一定时期内商品生产和流通对货币的客观需求量

  E、研究货币需求量时,需做静态与动态的全面分析

  参考答案:A、B、D、E

  92、我国将货币供应量划分为M0,M1,M2,M3,其中M2包括外币存款和()

  A、城乡居民储蓄存款

  B、企业存款中具有定期性质的存款

  C、信托类存款

  D、M1

  E、商业票据

  参考答案:A、B、C、D

  【案例四】

  我国某商业银行在某发达国家新设一家分行,获准开办所有的金融业务。该发达国家有发达的金融市场,能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易。

  93、该分行在将所获利润汇回国内时,承受的金融风险是()。

  A.信用风险

  B.汇率风险中的交易风险

  C.汇率风险中的折算风险

  D.国家风险中的主权风险

  参考答案:C

  【答案解析】:折算风险是指有关主体(主要是跨国公司)在因合并财务报表而引致的不同货币的相互折算中,因汇率在一定时间内发生意外变动,而蒙受账面经济损失的可能性。

  94、该分行为了控制在当地经营中的利率风险,可以采取的方法是()。

  A.进行远期外汇交易

  B.进行货币期货交易

  C.进行利率衍生产品交易

  D.进行缺口管理

  参考答案:CD

  【答案解析】:利率风险的管理方法有:选择有利的利率;调整借贷期限;缺口管理;持续期管理;利用利率衍生产品交易。

  95、该分行为了控制在当地贷款中的信用风险,可以采取的方法是()。

  A.进行持续期管理

  B.对借款人进行信用的“5C”、“3C”分析

  C.建立审贷分离机制

  D.保持负债的流动性

  参考答案:BC

  【答案解析】:选项B属于信用风险事前管理的方法。选项C属于信用风险的管理机制。

  96、该分行为了通过风险转移来管理操作风险,可以采取的机制和手段是()。

  A.对职员定期轮岗

  B.保证信息系统的安全

  C.业务外包

  D.优化管理流程

  参考答案:C

  【答案解析】:风险转移就是充分利用保险和业务外包等机制和手段,将自己做承担的操作风险转移给第三方。

  【案例五】

  金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管,改革国际金融秩序。2009年6月17目,美国奥巴马政府公布金融监管改革计划,构建新的监管体制框架:成立金融服务管理理事会(FSOC),负责宏观审慎监管;强化美联储的监管权力,由美联储对一级金融控股公司进行并表监管;在财政部设立全国保险办公室(ONI),弥补保险业监管在联邦层面的真空;取消证券交易委员会对投资银行的监管,并将监管权力转移至美联储。证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局,以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出,便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划,但能否如其所愿,仍有待观察。

  97、当前美国的金融监管体制属于()。

  A.集中统一

  B.分业监管

  C.不完全集中统一

  D.完全不集中统一

  参考答案:B

  【答案解析】:分业监管体制主要是在银行、证券和保险等不同金融领域分别设立专职的监管机构,负责对各行业进行审慎监管。从案例资料看,美国目前存在美联储、金融服务管理理事会、全国保险办公室、证券交易委员会和商品期货交易委员会、消费者金融保护局等多个机构分别对金融业不同主体及业务范围的监管。

  98、该监管体制的缺陷是()。

  A.监管成本高

  B.缺乏金融监管的竞争性

  C.容易导致金融监管的官僚主义

  D.容易出现重复交叉监管或监管真空

  参考答案:AD:分业监管体制具有分工明确、不同监管机构之间存在竞争性、监管效率高等优点。同时也存在由于监管机构多,使得监管成本较高、机构协调困难、容易出现重复交叉监管或监管真空问题等缺陷。

  99、近年来一些发达国家转向了()监管体制。

  A.集中统一

  B.分业监管

  C.不完全集中统一

  D.完全不集中统一

  参考答案:A

  【答案解析】:20世纪90年代末,英国、日本等国的金融监管逐步转变为集中监管模式。

  100、2003年9月以来,我国对金融控股集团的监管采取()制度。

  A.中央银行监管

  B.主监管

  C.统一监管

  D.集体监管

  参考答案:B

  【答案解析】:早在2003年9月,银监会、证监会、保监会已采取主监管制度来实行对金融控股集团的监管。

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