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2019年初级经济师金融专业模拟试题及答案(二)
来源:经济师考试网  2019-1-11  【

  三、案例分析题(共20题,每题2分。由单选和多选组成。错选,本题不得分;少选,所选的每个选项得0.5分)

  (一)以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。

  中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。

  本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行,其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。

  对网下发行采用询价制,分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间,在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。

  网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点,以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托,并足额缴付申购款。

  81、股份有限公司首次公开发行股票时,通常由投资银行充当金融中介,因此,中国国际金融公司是此次股票发行的()。

  A.做市商

  B.承销商

  C.交易商

  D.经纪商

  参考答案:B

  【答案解析】:首次公开发行简称IPO,是指股票发行者第一次将其股票在公开市场发行销售。因此,投资银行承销首次公开发行股票的业务,通常也称IPO业务。

  82、从公告中可知,我国目前对企业首次公开发行股票所采取的监管制度是()。

  A.审批制中的指标管理

  B.核准制中的保荐制

  C.注册制

  D.备案制

  参考答案:B

  【答案解析】:2004年4月我国开始推出保荐人制度,于2005年1月正式实施。

  83、下列机构中属于我国新股发行的询价对象的有()。

  A.商业银行

  B.证券公司

  C.财务公司

  D.证券投资基金管理公司

  参考答案:BCD

  【答案解析】:初步询价阶段,发行人及保荐机构应向不少于20家的符合证监会规定条件的证券投资基金管理公司、证券公司、信托投资公司、财务公司、保险机构投资者和合格境外机构投资者,以及其他证监会认可的机构投资者进行询价。

  84、竞价方式与累计投标咨询方式的共同之处是发行方式与投资者进行信息沟通,发行方由此了解投资者需求信息,但是,二者在发行价格的确定上存在区别,即:()。

  A.在竞价方式中,发行价格最终由做市商确定

  B.在竞价方式中,发行价格最终由投资方确定

  C.在累计投标询价中,发行价格最终由发行方确定

  D.在累计投标询价中,发行价格最终由承销商确定

  参考答案:BC

  【答案解析】:竞价方式的显著特征是价格由需求方决定。累计投标询价阶段,发行人及其保荐机构应在以确定的发行价格区间内向询价对象进行累计投标询价,并根据累计投标询价结果确定发行价格。

  (二)2008年上半年,中国人民银行先后5次上调金融机构人民币存款准备金率,由14.5%调整到了l7.5%。下半年以后,随着国际金融动荡加剧,为保证银行体系流动性充分供应,中国人民银行分别于9月25日、l0月15日、l2月5日和l2月25日4次下调金融机构人民币存款准备金率,累计下调2个百分点,截至2008年年末,动态测算共释放流动性约8000亿元。

  2008年年末,广义货币供应量M2余额为47.5万亿元,狭义货币供应量Ml余额为16.6万亿元,流通中现金M0余额为3.4万亿元,全年现金净投放3844亿元。

  85、2008年年末,我国单位活期存款总额应为()万亿元。

  A.13.2

  B.27.5

  C.30.9

  D.44.1

  参考答案:A

  【答案解析】:狭义货币Ml=流通中现金+单位活期存款

  也就是:16.6=3.4+单位活期存款

  解得:单位活期存款=13.2万亿元。

  86、2008年年末,我国居民个人储蓄存款和单位定期存款等准货币总额应为()万亿元。

  A.13.2

  B.27.5

  C.30.9

  D.44.1

  参考答案:C

  【答案解析】:M2=Ml+准货币

  也就是:47.5=16.6+准货币

  解得:准货币=30.9

  87、下列属于中央银行投放基础货币的渠道有()。

  A.对金融机构的再贷款

  B.收购外汇等储备资产

  C.购买政府债券

  D.对工商企业贷款

  参考答案:ABC

  【答案解析】:中央银行投放基础货币的渠道主要包括:对商业银行等金融机构的再贷款;收购金、银、外汇等储备资产投放的货币;购买政府部门的债券。

  88、若中央银行要对冲流动性,可采取的措施有()。

  A.使黄金销售量大于收购量

  B.收购外汇等储备资产

  C.债券逆回购

  D.债券正回购

  参考答案:A、D

  【答案解析】:所谓正回购,就是央行与某机构签订协议,将自己所持有的国债按照面值的一定比例卖出,在规定的一段时间后,再将这部分国债买回。

  逆回购为中国人民银行向一级交易商购买有价证券,并约定在未来特定日期将有价证券卖给一级交易商的交易行为,逆回购为央行向市场上投放流动性的操作,逆回购到期则为央行从市场收回流动性的操作。

  题干中说截至2008年年末,动态测算共释放流动性约8000亿元,要对冲释放出去的这些流动性就要采取收回流动性的措施。选项A、D属于收回流动性。

  (三)某企业在2007年3月20日以其机器设备作抵押向银行申请贷款100万元。银行审查评估后,向该企业发放贷款100万元,期限6个月,利率5‰。合同规定采用利随本清的计息方法。

  根据以上材料,回答(1)~(4)题:

  89.为了降低贷款风险,银行需对企业所提供的抵押品进行财务分析。在分析中,银行应注意重点分析该批机器设备的()。

  A.技术性能

  B.现值大小

  C.市场变化

  D.可售程度

  【正确答案】:BCD

  【参考解析】:在对抵押品进行财务分析时,要重点分析该机器的现值大小、市场变化及可售程度。

  90.如果该企业于2007年9月20日到期归还贷款,银行应计收利息为()。

  A.2500

  B.5000

  C.10000

  D.30000

  【正确答案】:D

  【参考解析】:采用利随本清的计息方式,则利息=100万×5‰×6=30000元。

  91.根据我国《贷款通则》对商业银行贷款种类的划分标准,银行对企业发放的这笔贷款属于()。

  A.担保贷款

  B.短期贷款

  C.质押贷款

  D.信用贷款

  【正确答案】:AB

  【参考解析】:题中所描述的贷款应属于抵押贷款,同时抵押贷款又属于担保贷款的一种贷款限期6个月,属于短期贷款。

  92.下列属于对贷款抵押物的选择应遵循的原则是( )。

  A.法规允许买卖原则

  B.减少风险原则

  C.易于拍卖原则

  D.抵押物次选原则

  【正确答案】:ABC

  【参考解析】:下列属于对贷款抵押物的选择应遵循的原则的是法规允许买卖原则、减少风险原则、易于拍卖原则以及抵押物优选原则。

  (四)中央银行是一国金融体系的核心,是调节控制全国货币金融活动的最高权力机构。它可以根据全国经济发展的状况制定和执行货币政策,控制和调节货币供应量,对经济生活进行干预和控制。而中央银行对经济生活进行干预调控,又体现在其各项业务活动之中。

  根据以上材料,回答(1)~(4)题

  93.中央银行的再贴现、再贷款属于()业务。

  A.资产

  B.负债

  C.中间

  D.表外

  【正确答案】:A

  【参考解析】:中央银行的再贴现、再贷款属于资产业务。

  94.中国人民银行开展各项金融业务活动,按其业务活动的对象,可分为()。

  A.为执行货币政策而开展的业务

  B.为金融机构提供服务的业务

  C.为政府部门提供服务的业务

  D.为社会公众提供服务的业务

  【正确答案】:ABC

  【参考解析】:中国人民银行开展各项金融业务活动,按其业务活动的对象,可分为ABC三项,中央银行不直接向社会公众提供服务。

  95.《中华人民共和国中国人民银行法》第二十三条规定:中国人民银行为执行货币政策,可运用的货币政策工具有()。

  A.向商业银行提供贷款

  B.对商业银行的监管

  C.在公开市场上买卖债券及外汇

  D.再贴现

  【正确答案】:ACD

  【参考解析】:《中华人民共和国中国人民银行法》第二十三条规定:中国人民银行为执行货币政策,可运用的货币政策工具有选项ACD。

  96.中央银行从事公开市场业务的目的在于()。

  A.获取利润

  B.增加资产的流动性

  C.提高资产的安全性

  D.调节货币供应量

  【正确答案】:D

  【参考解析】:中央银行从事公开市场业务的目的在于调节货币供应量。

  (五)某商业银行有实收资本3亿元;资本公积0.1亿元;盈余公积0.1亿元;未分配利润0.3亿元;普通准备金1亿元;长期次级债务1.5亿元。该银行资产总额180亿元,其中信用贷款20亿元.其风险权数为100%;抵押贷款120亿元,其风险权数为50%;持有国债和现金共计40亿元.其风险权数为0。

  请作答(1)~(4)题

  97.该银行的核心资本总计为()亿元。

  A.2.5

  B.3.0

  C.3.5

  D.6.0

  【正确答案】:C

  【参考解析】:核心资本=实收股本+公开储备(资本公积、盈余公积、未分配利润)=3+0.1+0.1+0.3=3.5亿元。

  98.该银行的附属资本总计为()亿元。

  A.1.5

  B.2.5

  C.2.8

  D.6.0

  【正确答案】:B

  【参考解析】:附属资本=普通准备金+长期次级债务=1+1.5=2.5亿元。

  99.该银行的资本充足率为()。

  A.3.13%

  B.4.38%

  C.7.50%

  D.10.00%

  【正确答案】:C

  【参考解析】:资本充足率=(核心资本+附属资本)/∑(资产×权数)=(3.5+2.5)÷(20×100%+120×50%+40×0%)=7.50%。

  100.该银行可以通过()提高资本充足率。

  A.增加普通准备金

  B.减少未分配利润

  C.减少长期次级债务

  D.减少信用贷款

  【正确答案】:AD

  【参考解析】:增加普通准备金能增加附属资本,从而提高资本充足率,而减少未分配利润和长期次级债务,降低了资本充足率,减少信用贷款,既减少了风险资产,也能提高资本充足率。

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