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2022年中级经济师经济基础知识日常练习试题:国际金融监管协调

  1[.单选题]1988年《巴塞尔报告》要求,到1992年年底,所有签约国从事国际业务的银行,其资本充足率的最低标准不得低于()。

  A.8%

  B.6%

  C.4%

  D.2%

  [答案]A

  [解析]此题考查1988年巴塞尔报告的内容。报告中对资本标准的规定是到1992年年底,所有签约国从事国际业务的银行的资本充足率,即资本与风险加权资产的比率不得低于8%。其中核   心资本比率不得低于4%。

  2[.单选题]关于2003年新巴塞尔资本协议的说法,错误的是()。

  A.该协议继承了过去以资本充足率为核   心的监管思想,将资本金要求视为最重要的支柱

  B.该协议规定,银行1年内至少披露一次财务状况、重大业务活动以及风险管理状况

  C.强化了各国金融监管当局的职责

  D.进一步拓展风险范畴,开始注意到国别风险的影响和破坏力

  [答案]D

  [解析]本题考查2003年新巴塞尔资本协议。选项D错误,2003年新巴塞尔资本协议对风险范畴进一步拓展,信用风险仍是银行经营中面临的主要风险,但委员会也注意到市场风险和操作风险的影响和破坏力。

  3[.单选题]2003年新巴塞尔资本协议的资本要求已经发生了重大变化,其中主张有条件的大银行提供自己的风险评估水平,建立更精细的风险评估系统,这是对()的阐述。

  A.计量方法的改进

  B.鼓励使用内部模型

  C.资本约束范围的扩大

  D.风险范畴的进一步拓展

  [答案]B

  [解析]本题考查2003年新巴塞尔资本协议。2003年新巴塞尔资本协议鼓励使用内部模型:新协议主张有条件的大银行提供自己的风险评估水平,建立更精细的风险评估系统,并提出了一整套精致的基于内部信用评级的资本计算方法。

  4[.单选题]关于2010年巴塞尔协议Ⅲ的说法,正确的是()。

  A.要求银行建立与信贷过快增长挂钩的反周期超额资本,最低要求为1~2.5%

  B.要求银行建立留存超额资本,由普通股构成,最低要求为12.5%

  C.确定新监管标准的实施过渡期为10年

  D.引入杠杆率监管标准,自2011年初按照3%的标准开始监控

  [答案]D

  [解析]本题考查2010年巴塞尔协议Ⅲ。要求银行建立与信贷过快增长挂钩的反周期超额资本,在信贷高速扩张时期积累充足的经济资源,最低要求为0~2.5%,选项A错误。超额留存资本由普通股构成,最低要求为2.5%,选项B错误。巴塞尔委员会确定新监管标准的实施过渡期为8年,选项C错误。

  5[.单选题]关于2010年巴塞尔协议Ⅲ中的流动性覆盖率的说法,正确的是()。

  A.它用于度量短期压力情境下单个银行的流动性状况

  B.它用于度量中长期内银行解决资金错配的能力

  C.目的是激励银行尽量使用稳定的资金来源

  D.它覆盖了整个资产负债表

  [答案]A

  [解析]本题考查2010年巴塞尔协议Ⅲ。流动性覆盖率用于度量短期压力情境下单个银行流动性状况,目的是提高银行短期应对流动性中断的弹性,选项A正确。BCD为净稳定融资比率指标的描述。

  6[.单选题]根据1988年巴塞尔报告,以下属于核  心资本的是()。

  A.实收股本

  B.资产重估储备

  C.呆账准备金

  D.长期次级债券

  [答案]A

  [解析]本题考查1988年巴塞尔报告。核   心资本又称为一级资本,包括实收股本(普通股)和公开储备,这部分至少占全部资本的50%。

  7[.单选题]为增强银行体系维护流动性的能力,2010年巴塞尔协议Ⅲ引入了流动性风险监管的量化指标。其中用于度量中长期内银行解决资金错配能力的指标是()。

  A.流动性覆盖率

  B.净稳定融资比率

  C.资本充足率

  D.资产负债率

  [答案]B

  [解析]本题考查2010年巴塞尔协议Ⅲ。净稳定融资比率用于度量中长期内银行解决资金错配的能力,它覆盖整个资产负债表,目的是激励银行尽量使用稳定的资金来源。

  8[.单选题]2010年“巴塞尔协议Ⅲ”强化了银行资本充足率监管标准,待新标准实施后,商业银行总资本充足率应达到()。

  A.4.5%

  B.6%

  C.8%

  D.10.5%

  [答案]D

  [解析]本题考查国际金融的监管协调。根据2010年巴塞尔协议的内容,商业银行应满足最低资本监管要求8%,以及第二层次的留存超额资本要求2.5%,所以选择D项,10.5%。

  9[.多选题]根据新巴塞尔资本协议,监管当局的主要职责应包括()。

  A.提高最低资本充足率要求

  B.全面监管银行资本充足状况

  C.培育银行内部信用评估系统

  D.有效发挥最后贷款人作用

  E.加快制度化进程

  [答案]B,C,E

  [解析]此题考查2003新巴塞尔资本协议中监管当局的监督检查内容。委员会希望监管当局担当起三大职责:①全面监管银行资本充足状况;②培育银行的内部信用评估系统;③加快制度化进程。

  10[.多选题]为增强单家银行以及银行体系维护流动性的能力,引入的流动性风险监管的量化指标有()。

  A.流动性覆盖率

  B.一级资本充足率

  C.净稳定融资比率

  D.资本杠杆率

  E.普通资本充足率

  [答案]A,C

  [解析]此题考查2010年巴塞尔协议Ⅲ中建立流动性风险量化监管标准的内容。两个流动性风险监管的量化指标是流动性覆盖率、净稳定融资比率。

  11[.多选题]以下属于1988年巴塞尔报告确定的风险资产权重的有()。

  A.0%

  B.10%

  C.20%

  D.50%

  E.80%

  [答案]A,B,C,D

  [解析]本题考查1988年巴塞尔报告。风险资产权重是根据不同类型的资产和表外业务的相对风险大小,赋予它们不同的权重,即0%、10%、20%、50%、100%。

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