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-2021-12/30

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2022年中级经济师《金融》日常练习题:投资银行概述

  1[.单选题]投资银行以()的身份接受客户委托,进行证券买卖提高了交易效率,稳定了交易秩序,使得交易活动得以顺利进行。

  A.证券经纪商

  B.证券做市商

  C.证券自营商

  D.证券发行者

  [答案]A

  [解析]投资银行以证券经纪商的身份接受客户委托,进行证券买卖,提高易效率,稳定了交易秩序,使得交易活动得以顺利进行。

  2[.单选题]投资银行为了维持其承销的证券上市流通后的价格稳定而买卖证券,此时其身份是()

  A.做市商

  B.承销商

  C.经纪商

  D.自营商

  [答案]A

  [解析]投资银行在证券发行完成以后的一段时间内,为了使该证券具备良好的流通性,常常以证券做市商的身份买卖证券,以维持其承销的证券上市流通后的价格稳定。

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  3[.单选题]在保证金交易中,投资银行可以以客户的证券作为抵押,贷款给客户购进股票,这体现了投资银行在媒介资金供需过程中的()。

  A.流动性中介作用

  B.期限中介作用

  C.信息中介作用

  D.风险中介作用

  [答案]A

  [解析]本题考查流动性中介的作用。在保证金交易中,投资银行可以以客户的证券作为抵押,贷款给客户购进股票。通过这些方式,投资银行为金融市场的交易者提供了流动性中介。

  4[.单选题]证券发行完一段时间后,为了使该证券具备良好的流通性,投资银行常以()身份买卖证券,以维持其承销的证券上市流通后的价格稳定。

  A.证券经纪商

  B.证券交易商

  C.证券自营商

  D.证券做市商

  [答案]D

  [解析]本题考查证券交易中投资银行所扮演的角色。证券发行完以后的一段时间内,为了使该证券具备良好的流通性,投资银行常以证券做市商的身份买卖证券,以维持其承销的证券上市流通后的价格稳定。

  5[.单选题]投资银行作为直接融资的中介,不直接与筹资者和投资者发生融资契约关系,它不作为资金转移的媒体,而仅充当中介人的角色,帮助筹资方寻找投资方或向投资方介绍适当的融资工具。下列关于投资银行作用的说法错误的是()

  A.投资银行正是通过在货币市场的运作,促进了社会资源的合理流动

  B.投资银行在一级市场中承销证券

  C.投资银行的兼并收购业务使社会资本存量资源重新优化配置

  D.投资银行为企业向社会公开筹资,加速了企业所有权和经营权的分离

  [答案]A

  [解析]市场经济条件下,资源总是向效益高的部门流动,而投资银行正是通过在资本市场的运作,促进了社会资源的合理流动,提高了国民经济的整体效益。(1)投资银行在一级市场中承销证券,将企业的经营状况和发展前景向广大投资者作充分的宣传介绍,同时设计了较为合理的证券发行价格。证券发行以后,通过二级市场的流动形成了投资者认可的交易价格。社会经济资源依照这种价格信号的导向作用进行配置,促进效益高的部门获得更快的发展。(2)投资银行的兼并收购业务使社会资本存量资源重新优化配置。通过企业并购,使被低效率配置的存量资本调整到效率更高的优势企业,或者通过本企业资产的重组发挥出更高的效能。(3)投资银行为企业向社会公开筹资,加速了企业所有权和经营权的分离,有利于股权和债权人对企业的监督,从而强化企业的经营管理,使原有的企业资源效率进一步提高。

  6[.单选题]当投资银行帮助发行人向投资者发售收益凭证时,投资银行在证券运作中承担()角色。

  A.做市商

  B.自营商

  C.经纪商

  D.承销商

  [答案]D

  [解析]证券发行尤其是公开发行必须由投资银行作为中介才能顺利完成。具体来说,在发行市场中,投资银行以承销商身份,通过咨询、信息披露、定价和证券销售等帮助构建证券发行市场。

  7[.单选题]投资银行和商业银行同样是资金供求媒介,但投资银行侧重于为企业筹措()。

  A.短期资金

  B.流动资金

  C.中长期资金

  D.投资渠道

  [答案]C

  [解析]商业银行侧重于短期资金市场,而投资银行则为企业筹措中长期资金服务。

  8[.多选题]投资银行是通过中介作用来发挥其媒介资金供求的功能的,其中介作用体现在()。

  A.支付中介

  B.期限中介

  C.风险中介

  D.信息中介

  E.流动性中介

  [答案]B,C,D,E

  [解析]本题考查投资银行的媒介资金供求功能。投资银行是通过四个中介作用来发挥其媒介资金供求的功能的:(1)期限中介;(2)风险中介;(3)信息中介;(4)流动性中介。

  9[.多选题]投资银行作为资本市场的直接金融机构,发挥的主要功能包括()。

  A.资金供求媒介

  B.构造证券市场

  C.优化资源配置

  D.促进产业集中

  E.提供存贷资金

  [答案]A,B,C,D

  [解析]一般来说,作为资本市场的直接金融机构,投资银行有四个基本功能:资金供求媒介,构造证券市场,优化资源配置,促进产业集中。

  10[.多选题]投资银行是通过四个中介作用来发挥其资金供求媒介功能的,这四个中介包括()。

  A.支付中介

  B.期限中介

  C.风险中介

  D.信息中介

  E.流动性中介

  [答案]B,C,D,E

  [解析]本题考查投资银行的资金供求媒介功能。投资银行是通过以下四个中介作用来发挥其资金供求媒介功能的:①期限中介;②风险中介;③信息中介;④流动性中介。

  11[.多选题]商业银行作为金融市场上间接融资的中介,同时具有()的双重身份。

  A.交易中介

  B.交易主体

  C.资金需求者

  D.资金供给者

  E.资金创造者

  [答案]C,D

  [解析]商业银行作为金融市场上间接融资的中介,同时具有资金需求者和资金供给者的双重身份。

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